Quem é o público-alvo dos robo-consultores? (2024)

Quem é o público-alvo dos robo-consultores?

Demográfico alvo

Quem são os usuários dos robo-conselheiros?

Dados de investidores da autoridade reguladora, descobrimos que os usuários do robo-consultor eraminvestidores mais jovens com alta tolerância ao risco, cuja autoavaliação do conhecimento financeiro é comparativamente superior ao seu conhecimento real, e eram decisores independentes.

Quem deve usar um robo-consultor?

Paraaqueles que têm objetivos mais diretos, um consultor robótico pode ser uma boa opção. Mas para aqueles que têm necessidades financeiras complexas e desejam um toque mais pessoal, um consultor humano pode ser a melhor opção.

Por que mais jovens usam consultores robóticos em vez de consultores humanos?

Acredita-se que os robo-conselheiros atraem mais os jovens porqueesse grupo demográfico tende a confiar mais em robôs e prefere fazer tudo online. Os robo-consultores também são mais acessíveis em termos de custo e valor que você pode investir.

Qual é a demanda por robo-conselheiros?

Tamanho do mercado de consultoria robótica previsto em98,09 mil milhões de dólares até 2030, aumentando um CAGR de 32,64% | Aumento da demanda por opções de investimento personalizadas.

Os milionários usam robo-consultores?

Quase 7 em cada 10 milionários da geração Y têm algum dinheiro em robôs ou carteiras automatizadas. Além disso, quase 20% dos agregados familiares da geração Y e da geração Z que conhecem os produtos de investimento que possuem têm algum dinheiro em robôs, contra apenas 13% dos agregados familiares da geração X e apenas 2% dos agregados familiares da geração Boomer+ (boomers e mais velhos).

Qual é a maior queda dos robo-consultores?

O problema é que a maioria dos robo-conselheirosnão oferecem exposição abrangente a esses ativos. Isto significa que os investidores devem abrir contas separadas noutros locais, a fim de obterem exposição a estas classes de activos, ou então capitularem e aceitarem uma carteira constituída apenas por acções e obrigações.

Que tipos de investidores podem estar interessados ​​em usar um robo-consultor?

Eles se tornaram populares cominvestidores novatosporque têm depósitos iniciais baixos e não exigem conhecimento profundo do mercado. Para investidores experientes, os robo-consultores podem automatizar atividades complexas e demoradas, como reequilíbrio e colheita de prejuízos fiscais.

Quais são as desvantagens de um robo-consultor?

Robo-conselheirosnão tem a capacidade de fazer um planejamento financeiro complexoque reúne suas metas patrimoniais, fiscais e de aposentadoria. Eles também não podem levar em consideração suas necessidades de seguro, orçamento geral e poupança.

Quão arriscados são os robo-consultores?

Superficialmente, o aconselhamento robótico étão seguro quanto trabalhar com um consultor financeiro humano. A plataforma de um robo-consultor pode incluir preconceitos ou erros que o impedem de obter os melhores retornos de investimento, mas, novamente, os humanos também estão sujeitos a erros.

Quem precisa mais de consultores financeiros?

Graduar-se na faculdade, casar, expandir sua família e começar um negóciosão alguns eventos importantes da vida que podem fazer com que você reavalie sua situação financeira. Um consultor financeiro pode ajudá-lo a gerenciar esses eventos de vida e, ao mesmo tempo, garantir que você siga ou permaneça no caminho certo.

Os robo-consultores vencem o mercado?

Isto irá variar significativamente dependendo do perfil de risco da carteira, das condições de mercado mais amplas e do robo-consultor específico utilizado.Algumas carteiras de robo-consultores podem superar o S&P 500 em determinados anos ou sob condições específicas, enquanto em outros, apresentam desempenho inferior.

A geração Millennials confia em consultores financeiros?

Cinquenta e três por cento dos investidores com idades entre 26 e 34 anos afirmam que trabalham com um consultor financeiroporque lhes foi recomendado, seguido de não quererem o stress de investir por conta própria (39%) e de não terem tempo suficiente para gerir a sua carteira (37%).

Quantos americanos usam robo-conselheiros?

No ano passado, cerca de 30 milhões de americanos utilizaram robo-consultores para aumentar os seus ativos. Statista espera que mais 20 milhões de pessoas nos EUA comecem a usar seus serviços nos próximos quatro anos, elevando a contagem total de usuários paraquase 50 milhões.

O que é uma boa taxa de consultor robótico?

A taxa de administração anual está de acordo com o padrão da indústria em0,25 por cento, mas todos os fundos de investimento estão disponíveis por menos de 0,20%, com alguns tão baixos quanto 0,05%.

Qual é o futuro dos robo-consultores?

Os robo-consultores precisarão de tecnologias avançadas para melhorar seus algoritmos e gerar mais personalização em suas ofertas para investidores da geração Y/geração Z. Eles precisam envolver consultoria humana em limites de portfólio mais elevados e expandir a distribuição por meio de soluções Robo-for-advisor.

Qual é o retorno médio de um robo-consultor?

O desempenho do robo-consultor é uma forma de compreender o valor do aconselhamento digital. Saiba como taxas, recursos aprimorados e opções de investimento também podem ser considerações importantes. Os retornos de cinco anos da maioria dos robo-consultores variam de2%–5% ao ano.

Os robo-conselheiros vencem os conselheiros humanos?

O tipo de consultor melhor para você depende de quais são suas necessidades financeiras.Para consultoria básica de investimento e planejamento, um consultor robótico é uma ótima solução porque automatiza grande parte do trabalho que um consultor humano faz. E cobra menos por isso – potencial economia para você.

Quais são os prós e os contras dos consultores robóticos?

Os robo-consultores superam o S&P 500?

Os robo-consultores superam o S&P 500?Os robo-consultores podem superar o S&P 500 ou podem ter um desempenho inferior. Depende do momento e em que você investiu. Muitos robo-consultores colocarão uma porcentagem de seu portfólio em um fundo de índice ou em uma variedade de fundos destinados a acompanhar o S&P 500.

Você pode perder dinheiro com consultores robóticos?

Sim. Como acontece com qualquer forma de investimento, sempre existe o risco de perder dinheiro ao usar um robo-consultor. Os mercados podem ser imprevisíveis e nenhuma forma de investimento está imune a perdas potenciais.

Por que os robo-conselheiros falham?

Os contras genéricos do Robo Advisors são queeles não oferecem muitas opções de flexibilidade ao investidor. Tendem a não seguir os serviços de consultoria tradicionais, pois falta interação humana.

Qual é outro nome para um robo-consultor?

Um robo-consultor, também chamado de consultor digital, pode ser definido como um serviço autoguiado de gestão de patrimônio on-line que fornece consultoria de investimento automatizada a custos baixos e mínimos de conta baixos, empregando algoritmos de gestão de portfólio.

Qual tecnologia os robo-consultores usam?

Os robo-consultores disponibilizaram o planejamento financeiro prudente e a gestão de investimentos para todas as pessoas, não apenas para os ricos. Robo-conselheiros, que sãoalimentado por IA, pode proporcionar aos investidores inúmeros benefícios.

Os robo-conselheiros precisam ser licenciados?

Verifique o registro.

As empresas que prestam serviços de consultoria nos EUA são normalmente registradas na Securities and Exchange Commission (SEC) ou em um ou mais reguladores estaduais de valores mobiliários..